CONTROLES ALD/CFT Y JUEGOS DE APUESTAS

Después de los problemas con el juego, la actividad delictiva es la mayor preocupación para los reguladores del juego, ya que
Las organizaciones turbias siempre están buscando dónde legitimar sus ganancias mal obtenidas.
Desafortunadamente, han encontrado en la industria del juego, el catalizador perfecto para su
necesidades financieras

Conscientes de este interés, organismos globales como el Fondo Monetario Internacional y el
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha creado una serie de medidas de control para abordar
blanqueo de capitales, y prevenir la financiación del terrorismo y de cualquier otra organización delictiva.

Los reguladores que cumplan con estos controles en sus jurisdicciones deben proporcionar la información necesaria
directrices para sus operadores autorizados; traduciéndolas en mecanismos de protección para
evitar que el próximo VIP al que premien sea otro laico o capo criminal.

Aunque el cumplimiento de los controles ALD/CFT es obligatorio para los operadores, los clientes están
igualmente responsables de su comportamiento, y se procederá a acciones legales si son encontrados
involucrado en un comportamiento sospechoso. El desconocimiento de la ley no es excusa para su cumplimiento.

Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

El narcotráfico, el contrabando e incluso la evasión de impuestos son delitos altamente lucrativos que enfrentan un
difícil tratar de ocultar sus ganancias masivas. Los terroristas también dependen de la cobertura de
sus fuentes de ingresos, ya que necesitan suministros desde alimentos hasta las armas necesarias para apoyar
sus actividades Esto también incluye los pagos e incluso indemnizaciones de sus militantes y
familias de organizaciones terroristas y criminales.

Para estos elementos ilícitos, el lavado de dinero es la única forma de lograr la legitimación
de sus ingresos.

A pesar de los complejos esquemas creados, el lavado de dinero funciona utilizando 3 sencillo, pero
pasos críticos.

Colocación

El dinero ingresa al sistema financiero, al mercado minorista o incluso pasa de contrabando a otro
país. El objetivo es evadir a las autoridades y transformar el producto del delito en otros
activos.

capas

Con el fin de mantener el anonimato, cualquier posible auditoría que pueda revelar la fuente real de ingresos
debe ser desviado. para difuminar sus huellas, los lavadores de dinero crean capas profundas y complejas de
Transacciones financieras.

Integración

Una vez que los ingresos se asimilan a la economía legítima y se devuelven con la
apariencia de haber sido ganado legalmente, el proceso de lavado puede considerarse completo.

Junto con la cobertura de activos de operaciones ilegales, el lavado de dinero crea un enorme
distorsión en las economías objetivo como 2 – 5% del PIB mundial, o $ 800 mil millones – $2 billones en corriente
Se informa que se lavan dólares estadounidenses.

El estigma del juego

La industria del juego siempre ha estado ligada a una relación de amor-odio con el crimen. Muy
practicado durante la prohibición, ahora se ha convertido en la mejor opción para las operaciones de lavado.

Hay dos formas principales de lavado de dinero que involucran juegos de azar

Lavado de dinero estándar: El intercambio de dinero, activos,
bienes y propiedades a través de actividades de juego para que aparezcan legítimamente
obtenido.

Estilo de vida gastado: Uso de ganancias delictivas para financiar el juego como actividad de ocio.
Con la aparición de los juegos de azar en línea, la oportunidad de acelerar las cosas no fue secundaria.
adivinado

En lugar de exponerse entregando un monstruo de efectivo a los casinos terrestres, el lavado en línea
La operación permite la creación de numerosas cuentas financiadas con tarjetas prepago o robadas. Después de un par de inocentes aleteos, el dinero se retira, se plancha y se dobla a su
verdadero propósito Los operadores son conscientes de la práctica, pero la gran difusión hace que sea casi
imperceptible para rastrear la fuente real de estas prácticas.

Esto no significa que los operadores puedan lavarse las manos de culpa. En 2018, los juegos de azar del Reino Unido
Comisión consiguió un 6,2M de multa a William Hill por vulnerabilidades críticas con respecto a la
protección de sus clientes y de la industria frente a prácticas delictivas. En jurisdicciones más débiles
la falta de aplicación permite que estas operaciones florezcan durante períodos más largos.

KYC para operadores

Los operadores de juegos son responsables de identificar completamente a sus clientes y fuente de financiamiento.
El procedimiento es obligatorio y debe aplicarse antes de que los clientes realicen su primera apuesta.
Sin embargo, se ha convertido en una práctica común llevar estas verificaciones de documentos solo cuando
los clientes comienzan a apostar en línea sin verificación y luego quieren retirar sus fondos.
Y en algunos casos, cuando estas retiradas superan una determinada cantidad.

Ese tipo de enfoque solo ha proporcionado una brecha explotable donde las microtransacciones
prevalecer, como lo es uno de los muchos procedimientos que tienen los delincuentes para ordenar todas las medidas preventivas
barreras

Si un cliente se vuelve sospechoso de actividades delictivas, los operadores están obligados a congelar el
cuenta hasta su completa divulgación. El proceso puede convertirse en un desafío considerando cómo
los delincuentes pueden obtener fácilmente falsos, robados e incluso legítimos emitidos por el gobierno ID para ellos
operaciones.

A pesar de que los delincuentes van un paso más allá que los reguladores, contar con la debida prevención
la medida puede limitar en gran medida el daño que pueden causar.

Evaluación de riesgos ALD/CFT

En lugar de perseguir a todos y cada uno de los lavadores de dinero existentes, la ATF estableció 3
criterios para evaluar los factores de riesgo de los que se aprovechan los delincuentes:

Identificación

Los riesgos potenciales que pueden incentivar operaciones de financiación ilegal se enumeran a través de la
detección de fallas sistemáticas basadas en clientes, servicios y contexto de ubicación.

Análisis

Al realizar una comprensión holística de cada uno de los riesgos previamente identificados, el
probabilidad de ocurrencia y el control actual empleado para permitir la creación de escenarios
donde se estudian los resultados de las medidas, lo que nos lleva a,

Evaluación

En este punto, se aplican estrategias de gestión y mitigación de riesgos y se monitorea su
impacto en la prevención y control contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. los
se vuelve a identificar el resultado de las estrategias para detectar cualquier incumplimiento residual.

Ultimas palabras

La guerra contra las organizaciones criminales que intentan introducir sus ganancias en la economía legítima
porque su mantenimiento es interminable. La búsqueda del beneficio por el beneficio mismo ha llevado a esto.
desequilibrio y deshonra de la reputación emparejados con los de carácter delictivo.

El día en que las empresas de juego cumplan a cabalidad con las medidas recomendadas para
proteger a los clientes y a sí mismos e incluso promover la ética como fuente de valor, ni siquiera
el sindicato criminal más grande podrá violar su confianza y transparencia.

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