Encuentre un Seguro de Automóvil barato para mujeres: Tarifas de 2019

Encuentre un Seguro de Automóvil barato para mujeres: Tarifas de 2019
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Las tasas promedio de seguro de autom√≥vil para una mujer de 40 a√Īos fueron m√°s altas que para un hombre comparable. Pero las tasas var√≠an ampliamente, por lo que comparar las cotizaciones es clave.

Puede esperar que el seguro de automóvil para mujeres sea una ganga. Los estudios demuestran que los conductores masculinos tienden a correr más riesgos al volante y a tener más accidentes. Pero en muchos casos, las mujeres pagan tasas de seguro de automóvil más altas de todos modos.

En 2019, las tasas de seguro de autom√≥vil para una mujer de 40 a√Īos fueron de $ 31 a $ 81 al a√Īo m√°s que para un conductor masculino comparable, en promedio.

Pero las tasas var√≠an ampliamente, seg√ļn el estado y la empresa.¬†Por ejemplo, aproximadamente la mitad de las aseguradoras en nuestro an√°lisis mostraron tasas iguales para ambos sexos en muchos casos, y algunas mostraron tasas m√°s bajas para las mujeres que para los hombres.

Encuentre un Seguro de Automóvil barato para mujeres: Tarifas de 2019

Al comparar precios, puede beneficiarse de las diferencias de precios. He aquí un vistazo a las tarifas de seguro de automóvil que encontramos para las mujeres conductores y las formas en que puede ahorrar en su prima.

Cuánto pagan las mujeres por el seguro del automóvil

La brecha de tasas es mayor para las mujeres que tienen mal crédito o que han causado un colapso.

Los hombres tradicionalmente han pagado m√°s que las mujeres por el seguro del autom√≥vil, especialmente cuando son j√≥venes.¬†Cuesta cientos de d√≥lares al a√Īo m√°s¬†agregar un hijo adolescente¬†que una hija adolescente a la pol√≠tica de los padres.

Pero el equilibrio cambia a medida que los hombres y las mujeres envejecen.¬†A los 40 a√Īos, una mujer con un historial de manejo limpio pagar√≠a un promedio de $ 47 m√°s al a√Īo, aproximadamente $ 4 m√°s al mes, que un hombre comparable por una p√≥liza de cobertura total.

Nuestro análisis de las tasas en todo el país muestra que la brecha es mayor para las mujeres que tienen mal crédito o que han causado un colapso, en comparación con los hombres con los mismos problemas.

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Costo del seguro de auto para mujeres

Tasa media anual de una mujer de 40 a√Īos. Costo por encima de la pol√≠tica del hombre de 40 a√Īos.
Cobertura completa
Buen conductor con buen crédito. $ 1,702 $ 47
Conductor con un reciente accidente culpable $ 2,613 $ 51
Buen conductor con mal crédito $ 3,081 $ 81
Conductor de bajo kilometraje $ 1,594 $ 43
Cobertura mínima requerida
Buen conductor con buen crédito. $ 728 $ 31

Un an√°lisis separado de las tasas de 10 estados encontr√≥ que una mujer de 40 a√Īos con un¬†DUI reciente¬†pagar√≠a $ 35 al a√Īo m√°s que un conductor masculino en la misma situaci√≥n, en promedio, por la cobertura m√≠nima requerida.

¬ŅPor qu√© las empresas tienen tarifas diferentes?

Las compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles no est√°n todas de acuerdo sobre qui√©n deber√≠a pagar m√°s.

Las compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles no est√°n todas de acuerdo sobre qui√©n deber√≠a pagar m√°s.¬†Cada compa√Ī√≠a establece tarifas en cada estado al que sirve despu√©s de estudiar los riesgos de asegurar varios tipos de conductores.¬†Dado que las aseguradoras usan diferentes datos en sus an√°lisis, pueden llegar a diferentes conclusiones, de otras compa√Ī√≠as y de un estado a otro.¬†Luego justifican sus tarifas a los reguladores estatales.

Si bien algunas aseguradoras terminan cobrando a las mujeres en general, no lo hacen en todos los casos.¬†Por ejemplo, las tasas de Geico para un buen conductor de 40 a√Īos con buen cr√©dito son m√°s altas para las mujeres en promedio, pero m√°s altas para los hombres en 13 estados en nuestro an√°lisis.

Por eso es importante darse una vuelta y comparar tarifas para encontrar la política más barata para usted.

Empresas con mayores tasas para mujeres

Cinco de las¬†10 compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles m√°s grandes¬†ten√≠an tasas de seguro de autom√≥vil m√°s altas para una mujer de 40 a√Īos que para un hombre de 40 a√Īos, en promedio, nuestro an√°lisis encontr√≥:

  • Allstate
  • Los agricultores
  • Geico
  • Progresiva
  • Los viajeros

Sin embargo, todos, excepto Farmers, devolvieron tasas m√°s bajas para las mujeres en al menos algunos estados en nuestro an√°lisis.

Allstate, Farmers and Progressive tuvieron tasas promedio m√°s altas para las mujeres en las seis circunstancias que consideramos:

  • Buenos conductores con buen cr√©dito comprando cobertura total.
  • Buenos conductores con mal cr√©dito comprando cobertura total.
  • Conductores con un reciente accidente por culpa, comprando cobertura completa.
  • Conductores de bajo kilometraje que compran cobertura completa.
  • Buenos conductores comprando la cobertura m√≠nima requerida.
  • Los conductores con un DUI reciente que compran la cobertura m√≠nima requerida.
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Geico tuvo tasas promedio m√°s altas para las mujeres en cinco de las seis circunstancias.¬†La excepci√≥n: las tarifas de Geico para los hombres con mal cr√©dito eran pr√°cticamente las mismas que para las mujeres en la misma situaci√≥n: solo $ 2 al a√Īo m√°s, en promedio.

No teníamos tarifas de viajeros para los conductores con un DUI reciente, pero los viajeros mostraron tasas promedio más altas para las mujeres en las otras cinco situaciones.

Ocho aseguradoras m√°s peque√Īas, incluida¬†Esurance¬†, tambi√©n mostraron tasas promedio m√°s altas para las mujeres que para los hombres.¬†Tenga en cuenta que algunas aseguradoras m√°s peque√Īas pueden estar disponibles solo en un pu√Īado de estados.

Empresas con tarifas iguales

State Farm¬†, la compa√Ī√≠a de seguros de autom√≥viles m√°s grande de la naci√≥n, ten√≠a tasas id√©nticas para hombres y mujeres de 40 a√Īos.¬†Lo mismo hicieron aproximadamente la mitad de las 65 empresas en nuestro an√°lisis, incluidas muchas aseguradoras m√°s peque√Īas como¬†Amica¬†, Auto-Owners y Shelter.

Liberty Mutual y American Family , también entre las 10 aseguradoras más grandes, devolvieron las mismas tarifas para hombres y mujeres en muchos de los estados donde también examinamos las tarifas.

Estados donde el género no afecta las tasas

Dependiendo de dónde viva, el género puede no ser un factor en las tarifas de su seguro de automóvil. El género no se puede utilizar para establecer precios en estos estados:

  • California
  • Hawaii
  • Massachusetts
  • Partes de¬†Michigan
  • Montana
  • Carolina del Norte
  • Pennsylvania¬†.

En casi todas partes, las tasas promedio de seguro de autom√≥vil fueron m√°s altas para las mujeres de 40 a√Īos que para los hombres equivalentes.¬†En 39 estados que permiten el uso del g√©nero en la fijaci√≥n de precios, las tasas de seguro de autom√≥vil para las mujeres fueron m√°s altas en al menos cuatro de las seis situaciones que examinamos.

Solo tres estados, Maine, Tennessee y Wyoming, mostraron tasas promedio m√°s altas para los hombres de 40 a√Īos en al menos cuatro de las seis circunstancias.

Encontrar el seguro de auto m√°s barato para mujeres

Obtener el mejor seguro de autom√≥vil al precio m√°s bajo no es tan simple como elegir una compa√Ī√≠a y firmar en la l√≠nea punteada.¬†Las tarifas dependen de d√≥nde vive, si paga sus facturas a tiempo y una serie de otros factores.¬†Para encontrar un seguro de autom√≥vil barato para mujeres, esto es lo que puede hacer.

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Compara tarifas de m√ļltiples compa√Ī√≠as

Comprar es lo m√°s importante que puede hacer para encontrar tarifas bajas de seguro de autom√≥vil para mujeres.¬†Ninguna compa√Ī√≠a tendr√° el mejor trato para todos.

Es una buena idea obtener cotizaciones de seguros de autom√≥viles de peque√Īas aseguradoras regionales junto con los grandes.¬†Seg√ļn¬†nuestro an√°lisis,¬†m√°s de una docena de aseguradoras regionales y peque√Īas, como¬†Erie, obtuvieron tasas promedio m√°s bajas para las mujeres.

Recuerda que el género no es un factor importante

Encontrar la aseguradora más barata en general puede hacer mucho más para reducir sus tarifas que encontrar una con tarifas más bajas para las mujeres. Aquí hay un ejemplo.

Otros factores pueden influir en las tasas de seguro de automóvil más que el género.

Una mujer de 40 a√Īos en Nueva Jersey podr√≠a pagar $ 3,465, en promedio, con Liberty Mutual, y sentirse bien de que paga $ 96 al a√Īo menos que un hombre que compra la misma p√≥liza.

Pero con Travelers, ella podr√≠a pagar $ 1,313, en promedio, por la misma cobertura.¬†Claro, la tarifa de viajero para un hombre podr√≠a ser $ 76 por a√Īo menos que la de ella.¬†Pero al encontrar la aseguradora m√°s barata en el estado, est√° poniendo $ 2,152 adicionales al a√Īo, $ 179 al mes, en su bolsillo.

Otros factores, como su historial de manejo e historial de crédito, en la mayoría de los estados, también pueden influir en las tasas de seguro de automóvil más que el género.

Tome decisiones que bajen sus tarifas

Tanto las mujeres como los hombres pueden reducir sus costos de seguro de automóvil al tomar decisiones inteligentes. Algunos consejos:

  • Pregunta por descuentos.¬†Las compa√Ī√≠as de seguros ofrecen docenas de formas de calificar para descuentos de precios.
  • Opta por un deducible m√°s alto.¬†Obtendr√° una tarifa m√°s barata al acordar pagar un poco m√°s por el costo de arreglar o reemplazar su autom√≥vil si est√° da√Īado o robado.
  • Elija un autom√≥vil que cueste menos para asegurar.¬†Entre los modelos m√°s vendidos, el Subaru Outback, el Jeep Wrangler y el Honda CR-V son¬†m√°s baratos de asegurar¬†en promedio.